Financiële planning
Eén van de kenmerken waar wij onze toonaangevende positie aan te danken hebben, is onze bewezen deskundigheid op het gebied van integraal financieel advies. Het integraal financieel advies is de meest optimale vorm van dienstverlening waarbij wij u inzicht en overzicht bieden in uw financiële situatie gedurende meerdere levensfasen.
Persoonlijke levensloop
In iedere levensfase staat een ander aspect centraal, bijvoorbeeld het kopen van een huis, het opbouwen van toekomstvoorzieningen of het schenken aan kinderen. Iedere fase vraagt om een andere financiële behoefte.
Financiële planning betekent het plannen van uw financiën over nu en alle volgende levensfasen. Samen met u bespreken we de verschillende aspecten waarbij u uw financiële wensen en doelstellingen kenbaar maakt. Deze wensen en doelstellingen vormen het uitgangspunt van het uiteindelijke advies.
In het proces zijn drie fasen te onderscheiden:
1. Inventarisatiefase
2. Analysefase
3. Implementatiefase
Het uiteindelijke resultaat is een compleet advies waarbij (voor zover van toepassing) uw hypotheek-, pensioen-, spaar-, beleggings-, verzekeringswensen en doelstellingen zijn vertaald in een uitvoerbaar plan. Samen met u bespreken we welke onderdelen er worden gerealiseerd. Ieder financieel advies is flexibel waardoor wijzigingen in uw persoonlijke situatie gemakkelijk vertaald kunnen worden naar een geschikte aanpassing in uw totale financiële planning.
Ieder advies integraal bekeken
Door de positieve reacties van onze klant op de integrale adviesmethode, hebben we deze werkwijze doorgevoerd in al onze adviezen. Dus ook als u een hypotheek wilt afsluiten, zullen wij naar de situatie nu en uw wensen en doelstellingen voor de toekomst kijken om een uiteindelijk advies te geven. Het voordeel is dat u altijd inzicht heeft in de invloed van een wijziging op uw huidige en toekomstige financiële situatie. Daardoor bent u altijd voorbereid op mogelijke risico's.